انتقل إلى المحتوى

الرافعة المالية الديناميكية

يشرح هذا القسم كيفية عمل الرافعة المالية الديناميكية وكيفية حساب الهامش المستخدم في المراكز في cTrader. يعتمد الهامش المستخدم من قبل المراكز المفتوحة على الرافعة المالية المطبقة في وقت فتح كل مركز. يمكن أن تعمل الرافعة المالية الديناميكية بطريقتين مختلفتين:

  1. تتم إعادة حساب متطلبات الهامش مع كل حدث ذي صلة.
  2. يتم حساب الهامش عند فتح المركز ويبقى ثابتًا طوال مدة المركز.

يغطي هذا القسم كلا النهجين. يعد فهم كيفية تفاعل الرافعة المالية والهامش أمرًا أساسيًا لإدارة المخاطر بفعالية في cTrader. تشرح المفاهيم أدناه كيفية تحديد قوة التداول الخاصة بك والضمان المطلوب وإجمالي التعرض لكل مركز.

الرافعة المالية - تمكنك من التداول باستخدام الأموال المقترضة من وسيطك. من خلال إيداع أموالك الخاصة كضمان، يمكنك اقتراض مبالغ أكبر بكثير لزيادة قوة التداول الخاصة بك. تُظهر نسبة الرافعة المالية العلاقة بين أموالك المودعة والأموال المقترضة.

الهامش - مقدار رأس المال الخاص بك المخصص كضمان لفتح مركز. يعتمد حجم الهامش على الرافعة المالية المطبقة.

التعرض - القيمة الإجمالية للأصل المعرض للخطر. يتم حسابه لكل رمز ويختلف بناءً على اتجاه التداول. تزيد المراكز ذات الرمز نفسه في نفس الاتجاه من التعرض، بينما تقلل تلك في الاتجاه المعاكس منه.

تحذير

في حين أن الرافعة المالية تسمح لك بتضخيم تعرضك للسوق باستخدام رأس المال المقترض لزيادة الأرباح المحتملة، إلا أنها يمكن أن تضخم الخسائر أيضًا.

أنواع الرافعة المالية

رافعة الحساب

لكل حساب تداول رافعة مالية محددة في وقت إنشائه. ومع ذلك، قد تختلف الرافعة المالية الفعلية المطبقة عند الدخول في صفقة، حيث يمكن أن يكون للرموز المختلفة إعدادات رافعة مالية مختلفة.

مثال

قد تحصل عادةً على رافعة مالية تصل إلى 1:500 على أدوات العملات الرئيسية، ولكن الوسطاء غالبًا ما يقدمون رافعة مالية أقل بكثير (1:10 إلى 1:50) للرموز شديدة التقلب مثل الأزواج الثانوية والأسهم والموارد الطبيعية والمعادن الثمينة والعملات المشفرة.

في هذه الحالات، تعمل رافعة الحساب كحد أقصى. إذا كانت رافعة الرمز أقل من رافعة الحساب، يتم تطبيق رافعة الرمز. إذا كانت رافعة الرمز أعلى، تأخذ رافعة الحساب الأسبقية.

بالإضافة إلى ذلك، قد يكون للأحجام المختلفة من نفس الرمز معدلات رافعة مالية مختلفة اعتمادًا على حجم المركز.

الرافعة المالية الديناميكية (على أساس الحجم)

هذه هي رافعة الرمز، والتي تتغير اعتمادًا على تعرضك - كلما زاد تعرضك، انخفضت الرافعة المالية التي يقدمها وسيطك.

ملاحظة

يتم دائمًا عرض حجم الرافعة المالية بالدولار الأمريكي، بغض النظر عن الرمز.

حساب الهامش

يتم حساب الهامش بناءً على رافعة الرمز والتعرض.

يمكنك عرض الهامش المطلوب لكلا الاتجاهين قبل وضع صفقة في قائمة أمر جديد واختيار الشراء أو البيع. يتم دائمًا عرض الهامش المطلوب بعملة حسابك ويتم حسابه باستخدام أسعار الطلب والعرض الحالية، بناءً على عدد العقود المحدد.

ملاحظة

يتم أولاً تحويل الهامش للأزواج المتقاطعة (الرموز التي لا تتضمن الدولار الأمريكي) إلى الدولار الأمريكي، ثم إلى عملة حسابك إذا لم يكن الرمز المطلوب متاحًا من وسيطك.

على الرغم من أن cTrader يحسب الهامش تلقائيًا، من المهم فهم كيفية عمل الحساب.

مثال

لنفترض أنك تريد فتح مركز بقيمة 1,000,000 لزوج EURUSD باستخدام الرافعة المالية الديناميكية. مستويات الرافعة المالية الديناميكية على أساس الحجم هي:

  • ≤ 1 مليون دولار أمريكي = 1:500
  • ≤ 5 مليون دولار أمريكي = 1:200

  • 5 مليون دولار أمريكي = 1:100

يتم دائمًا ذكر الرافعة المالية بالدولار الأمريكي. في هذا المثال، إذا تم تداول EURUSD بسعر 1.21345، فإن 1,000,000 يورو تعادل 1,213,450 دولار أمريكي.

هذا يقع عبر مستويين من مستويات الرافعة المالية الديناميكية:

  • تنطبق 1:500 على أول 1,000,000 دولار أمريكي.
  • تنطبق 1:200 على المبلغ المتبقي البالغ 213,450 دولار أمريكي.

يتم حساب الهامش المطلوب على النحو التالي:

  • 1,000,000 ÷ 500 = 2,000 دولار أمريكي
  • 213,450 ÷ 200 = 1,067.25 دولار أمريكي

إجمالي الهامش المطلوب: 2,000 + 1,067.25 = 3,067.25 دولار أمريكي

يتم عرض إجمالي الهامش المستخدم لتأمين جميع المراكز المفتوحة في حساب التداول، إلى جانب التفاصيل المالية الرئيسية الأخرى، في Trade Watch.

إعادة حساب هامش المركز

يؤدي تقليل أو زيادة أو إغلاق أو عكس المراكز إلى تغيير تعرضك وقد يؤثر على الهامش المطلوب.

اعتمادًا على وسيطك، قد يتم أو لا يتم إعادة حساب الهامش الخاص بك تلقائيًا. لفهم كيفية إعادة حساب الهامش بشكل أفضل، توضح الحالات الأربع التالية ما يحدث إذا كان وسيطك:

  • يسمح بإعادة حساب الهامش تلقائيًا
  • لا يسمح بإعادة حساب الهامش تلقائيًا
  • يغير الرافعة المالية الديناميكية مع تمكين إعادة حساب الهامش
  • يغير الرافعة المالية الديناميكية مع تعطيل إعادة حساب الهامش

اتصل بوسيطك للتأكد من الطريقة المطبقة.

ملاحظة

تم اختيار رمز مع الدولار الأمريكي كـ العملة الأساسية (USDJPY) لتجنب التحويل عند حساب مستويات الرافعة المالية الديناميكية، والتي يتم دائمًا ذكرها بالدولار الأمريكي.

الحالة 1

تتضمن هذه الحالة موقف تداول عندما يتم إعادة حساب الهامش تلقائيًا.

  • رافعة الحساب: 500
  • عملة الحساب: الدولار الأمريكي

الرافعة المالية الديناميكية:

مثال

المراكز المفتوحة:

  • المركز 1 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 2,000
  • المركز 2 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 5,000
  • المركز 3 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 10,000

إجمالي الهامش المستخدم: 17,000 دولار أمريكي

الخطوة 1: يغلق المتداول المركز 2 بمقدار 500,000.

مثال

ينتج عن ذلك:

  • هامش المركز 1: 1,000,000 / 500 (الرافعة المالية) = 2,000
  • هامش المركز 2: 500,000 / 200 (الرافعة المالية) = 2,500
  • هامش المركز 3:

       500,000 / 200 (الرافعة المالية) = 2,500

       500,000 / 100 (الرافعة المالية) = 5,000

إجمالي الهامش المستخدم: 12,000 دولار أمريكي

الحالة 2

تتضمن هذه الحالة موقف تداول عندما لا يتم إعادة حساب الهامش.

  • رافعة الحساب: 500
  • عملة الحساب: الدولار الأمريكي

الرافعة المالية الديناميكية:

مثال

المراكز المفتوحة:

  • المركز 1 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 2,000
  • المركز 2 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 5,000
  • المركز 3 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 10,000

إجمالي الهامش المستخدم: 17,000 دولار أمريكي

الخطوة 1: يقوم المتداول بإغلاق المركز 2 بالكامل.

مثال

ينتج عن ذلك:

إجمالي الهامش المستخدم: 2,000 + 10,000 = 12,000 دولار أمريكي

الخطوة 2: افتح مركزًا إضافيًا بقيمة 1,000,000 USDJPY (المركز 4).

مثال

ينتج عن ذلك:

  • هامش المركز 4: 1,000,000 / 100 (الرافعة المالية) = 10,000

الآن هناك 3 مراكز.

على الرغم من أن التعرض يظل كما هو (3 ملايين)، إلا أن الهامش أعلى بكثير لأنه لم تتم إعادة حساب الهامش للمركز 3.

إجمالي الهامش المستخدم: 12,000 + 10,000 = 22,000 دولار أمريكي

الخطوة 3: إغلاق جزئي للمركز 4 والمركز 1 بمقدار 500,000 لكل منهما.

مثال

ينتج عن ذلك:

  • هامش المركز 4: 10,000 / 2 = 5,000
  • هامش المركز 1: 2,000 / 2 = 1,000

الملخص:

  • المركز 1 – 500,000 شراء USDJPY، الهامش المستخدم: 1,000 دولار أمريكي
  • المركز 3 – 1,000,000 شراء USDJPY، الهامش المستخدم: 10,000 دولار أمريكي
  • المركز 4 – 500,000 شراء USDJPY، الهامش المستخدم: 5,000 دولار أمريكي

إجمالي الهامش المستخدم: 1,000 + 10,000 + 5,000 = 16,000 دولار أمريكي

الحالة 3

تتضمن هذه الحالة موقفًا حيث يقوم الوسيط بتغيير الرافعة المالية الديناميكية، ويتم إعادة حساب الهامش.

  • رافعة الحساب: 500
  • عملة الحساب: الدولار الأمريكي

الرافعة المالية الديناميكية:

مثال

المراكز المفتوحة:

  • المركز 1 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 2,000
  • المركز 2 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 5,000
  • المركز 3 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 10,000

إجمالي الهامش المستخدم: 17,000 دولار أمريكي

الخطوة 1: يقوم الوسيط بتغيير الرافعة المالية الديناميكية للرمز.

مثال

  • هامش المركز 1: 1,000,000 / 200 (الرافعة المالية) = 5,000
  • هامش المركز 2: 1,000,000 / 100 (الرافعة المالية) = 10,000
  • هامش المركز 3: 1,000,000 / 50 (الرافعة المالية) = 20,000

إجمالي الهامش المستخدم: 35,000 دولار أمريكي

ملاحظة

سيقوم الوسيط الخاص بك بإخطارك بأي تغييرات قادمة في الرافعة المالية. يجب عليك مراجعة هذه التغييرات بعناية لفهم ما إذا كانت ستؤثر عليك.

إذا انخفض الهامش الخاص بك إلى ما دون مستوى الإغلاق الإجباري، فقد يتم إغلاق مراكزك المفتوحة بشكل كامل أو جزئي لاستعادة الهامش المطلوب.

الحالة 4

تتضمن هذه الحالة موقفًا حيث يقوم الوسيط بتغيير الرافعة المالية الديناميكية، ولا يتم إعادة حساب الهامش.

  • رافعة الحساب: 500
  • عملة الحساب: الدولار الأمريكي

الرافعة المالية الديناميكية:

مثال

المراكز المفتوحة:

  • المركز 1 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 2,000
  • المركز 2 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 5,000
  • المركز 3 - 1,000,000 (شراء) USDJPY، الهامش المستخدم للمركز: 10,000

إجمالي الهامش المستخدم: 17,000 دولار أمريكي

الخطوة 1: يقوم الوسيط بتغيير الرافعة المالية الديناميكية للرمز.

الخطوة 2: إغلاق المركز 2

مثال

إجمالي الهامش المستخدم: 2,000 + 10,000 = 12,000 دولار أمريكي

الخطوة 3: فتح المركز 4: 1,000,000 (شراء) USDJPY.

مثال

ينتج عن ذلك:

  • هامش المركز 4: 1,000,000 / 50 (الرافعة المالية) = 20,000

إجمالي الهامش المستخدم: 2,000 + 10,000 + 20,000 = 32,000 دولار أمريكي